売掛金には前受金と呼ばれるものも存在しています。
前受金は事前に資金を支払ってくれる方法であり、一定の金額を受け取って事業の資金へ使えるようにしている便利な手法です。
しかし、前受金を支払いたくないという意志を持っている業者もいくつかいるため、支払いを受けられない場合もあります。
支払いを受けられないときにファクタリングが有効とされているので、利用する際は検討する方法も考えなければなりません。
ファクタリングは前受金がないものに使える手法
ファクタリングは前受金が手に入らない売掛金に対して有効な手段です。
売掛金には前受金が入っているものと入らないものが含まれていますが、前受金が入っていれば事業へ投資できる金額を事前にある程度確保できるメリットがあります。
しかし、前受金が手に入らない状況を作ってしまうと、事業のために使える資金が不足してしまい、最悪の場合は倒産の危機に直面するケースもあるのです。
特に気をつけなければならないのは次の状況です。
・ 事前にお金を受け取れなかった場合は負債として扱われる
・ 負債が大量に存在していると倒産する可能性がある
・ 売掛金だけでは黒字倒産の可能性が残っている
前払いのような感じでお金を一部受け取っているのであれば、事業のために使う資金はある程度確保できているので問題なく作業が可能です。
しかし、前受金が支払われていないものについては基本的に負債として計算されるようになり、売掛金が支払われるまではマイナスの資金として計上されてしまうのです。
売掛金が支払われるまで自己資金として確保できないような状況を作ってしまうと倒産のリスクが非常に大きくなってしまい、場合によっては厳しい判断を受けるものとなります。
売掛金による黒字倒産などを避けるために持ち入りたいのがファクタリングであり、メリットは次の要素があります。
・ 売掛金を現金化して事実上前払いを受けている状態にできる
・ 資金不足の状態を解消して事業を確実に成功させられる
・ 比較的審査に通りやすいので資金調達の手法としては便利
前払いができない状態になっており、売掛金として一括支払いとなっているものでも売却するだけで資金を手に入れられる状態を作れるようになるのは大きなメリットです。
また、資金不足が起こりやすい状況を解消しやすくなっていくため、事業の成功確率も非常に高くなっていくのは間違いなく、上手に投資できれば事業もスムーズに進みます。
また、他の債権に比べて売掛債権を売却するファクタリングは審査基準が厳しくないため、どの企業でも挑戦しやすいというのが大きな要素となります。
困ったときは資金調達の方法として用いるのがファクタリングであり、利用する方法によっては前払いと同じような感覚で利用できるようになっていきます。
ファクタリングを前受金なしで利用する理由
ファクタリングを前受金なしの事業に対して利用する理由として、次の要素が関連していきます。
1. 事前に支払いがなければ倒産する中小企業も存在するため
2. 事業に必要とされる資金を確保して安定した経営を実施するため
3. 資金不足を解消して少しでも仕事に余裕を持たせるため
4. 負債を減らして資金を増やして企業を良いように見せられるため
5. 支払いが遅い売掛金もすぐに現金化できるため
様々な要因が関連していますが、事前に支払いがなければ倒産するような企業があるのも事実ですので、前受金が得られないようであれば現金を手に入れる手法として使っても構いません。
安定した経営を実現するためにも、少しでも資金を増やして企業体質を強くするような状況を作っていくのが重要となっていきます。
ここからは、ファクタリングを前受金なしの事業で利用していく理由を詳しく説明します。
1.事前に支払いがなければ倒産する中小企業も存在するため
中小企業の中には、資金に余裕を得られていないような会社も多数あります。
前受金を支払ってもらえないような状況になってしまうと、事業を進めているうちに資金がショートしてしまい、負債が大量に出てしまい事業が続けられないような状況になってしまいます。
倒産する状況が作られてしまうのは大きなマイナスとなってしまうため、売掛金を売却して資金を得られるファクタリングは有効な手段となっています。
売掛債権を売却しておけば資金面では次のメリットを得られるようになります。
・ 事実上の前受金をもらっている状態になり、前払いで資金を得られる
・ 事業に必要とされている資金は確保できているので倒産確率を減らせる
・ 自転車操業状態でも資金を得られて仕事を続けられる
前払いを受けられていない事業では会社側で資金調達しなければなりませんが、資金調達の方法として利用していけば前払いでお金を確保できている状況を作れます。
また、倒産確率を減らしやすくなっていくのも大きなメリットであり、事前に事業へ投資しなければならない資金を手に入れられるので安心して仕事が続けられます。
例え資金が常に必要とされている自転車操業でも資金はファクタリングで手に入るようになりますので、安心して仕事は続けられるようになるのです。
中小企業にとって仕事を続けられるような状況を作りやすくなっているのは大きな良さでもあり、安心して仕事を続けられるメリットを得られます。
2.事業に必要とされる資金を確保して安定した経営を実施するため
事業に必要とされている資金をすぐに確保して、安定した経営を続けられる状態にできるのが利用する理由の1つです。
資金を確保しなければ事業を続けられなくなってしまい、場合によっては黒字倒産のリスクまで存在していますが、ファクタリングによって資金が得られればショートは避けられます。
安定した経営を続けられるようにしていれば、請けている仕事を完了するまで資金がなくなってしまうような状況がなくなりますので、経営状況は安定して続けられます。
他にもプラスとなる要素がいくつか用意されているので参考にしてください。
・ 安定した経営状況を作れば他の資金調達方法も利用可能になる
・ 売掛金を減らしていけるので負債が減ってスッキリした経営になる
経営状況が安定しているような状態を作っておけば、基本的に資金調達方法が増やせるようになっていきますので、仕事の面では有利になっていきます。
また、売掛金が溜まっているような状況を回避できるようになりますので、売掛金が溜まっている問題で経営できない状況も解消できるようになるのです。
安定した経営のためにはファクタリングを利用して前受金に近い状態を作っておく必要が生まれます。
3.資金不足を解消して少しでも仕事に余裕を持たせるため
資金不足を解消していけば、仕事に余裕をもたせられるようになるため事業を成功させやすくなります。
事業の成功には資金の余裕を持たせていくのも重要になっていきますが、中小企業などなかなか資金調達に苦労しているところもあります。
資金調達ができなくなってしまうと最悪の場合は倒産などの危機が発生していきますので、少しでも余裕を持たせるために資金調達方法を準備しなければなりません。
仕事に余裕をもたせられるようになれば、次のメリットが得られます。
・ 資金不足によって事業が進められないような状況が解消される
・ 資金を得られなければ仕事ができないような問題が防げる
・ 事業完了まで安定した経営状態を保ちやすい
資金を得られなければ仕事ができず、結果的に事業失敗となり黒字倒産という状況まで解消できるようになりますので、安定感はしっかり得られます。
資金不足をしっかり解消していけば、事業完了まで安定した経営を続けつつ、ファクタリングで得られた資金によって企業の資金状況の問題点を防ぎやすくなります。
特に大きな事業であれば資金が重要になっていきますので、資金を少しでも多く確保できるようになっている事業においては前受金がない状況を減らせるのは大きなメリットです。
4.負債を減らして資金を増やして企業を良いように見せられるため
売掛金による負債を減らして資金を増やしていけるのは良いところで、企業の状況を改善できるようになるのは大きなメリットです。
負債を減らしていかないことには、企業の状況というのは改善していかないもので、場合によっては事業を続けている間に資金調達できない状況も起こってしまいます。
売掛金を減らしていくだけで負債に関連している項目を減らせるようになり、前受金に近い状態を作って事業を続けられるファクタリングは企業を助けてくれる効果があります。
少しでも企業体質を良いものに見せたいと考えている経営者にとって、ファクタリングを利用して資金面の危機を回避していくのは重要となっていくのです。
5.支払いが遅い売掛金もすぐに現金化できるため
支払いが遅くなっている売掛金も現金化できて、安定した経営ができるようになっていくのは大きな理由として挙げられます。
支払いが遅くなっている売掛金は負債として扱われるのが面倒な項目となっていますが、他にも次の要因によってマイナス要素を生み出しやすくなってしまいます。
・ 売掛金が入らないので企業経営を続けられるだけの資金を得られなくなる
・ 長期的に仕事をする可能性が高いので経営状況が悪くなってしまう
・ 負債を減らさなければ資金調達に影響する
売掛金は負債として計上されるものですので、場合によっては資金調達に問題が起きてしまい、本来の資金調達ができなくなってしまうケースもあります。
しかし、ファクタリングを利用しておけば売掛金はすぐに手に入りますし、負債についても解消されるようになっていきますので安定した経営もできるようになっていきます。
長期的な仕事でなかなか資金を得られなくなってしまう状況を解消できるのはいいところで、経営状況の改善も期待しやすくなるのです。
ファクタリングと前受金のまとめ
前受金がないサービスにとって、ファクタリングによる事前資金調達は非常に重要です。
事前に資金を得られなくなってしまう状況を回避できるようになり、事業を展開しても安心して経営を続けられる状況を作りやすくなっていきます。
売掛金がどのような方法で支払われるのかしっかり考慮した上で、必要であればファクタリングも利用して資金調達してください。
上手に利用していけば資金面での問題点は大幅に改善されていきます。
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