ファクタリングは多数の利用者に使えるように対応しています。
しかし、売掛先の信頼性が最も重要とされているため、売掛先の入金実績なしと判断される事例については厳しい判断を下される可能性があります。
入金実績なしというのは経験がないと判断されるものとなりますので、基本的に信頼性がまだ作られていないと思われてしまうのです。
この記事では、入金実績なしの状態でも対応してもらえるのか、利用してもらうためには何をすればいいのか説明していきます。
ファクタリングは入金実績なしでも対応してもらえる
ファクタリングは入金実績なしでも対応してもらえます。
入金実績が得られている状態の方が信頼性は高くなっていますが、入金実績がない状態でも対応してもらえないわけではありません。
本当に企業側に信頼性があると判断された場合については、入金実績が得られていない状態でも売掛債権は買い取ってもらえるようになるのです。
対応してもらうためには、次の条件をしっかり満たしておかなければなりません。
・企業側の信頼性をしっかり作っておく
・取引経験などが豊富であると示しておく
・書類作成をしっかり実施する
企業側の信頼性が高いと判断されなければ認められないため、売掛先の情報についてはしっかり説明しておいた方が安心です。
また、取引経験についてもしっかり存在しなければなりませんので、経験についてはしっかり存在しているものという認識をしっかり持たせるようにしてください。
書類についても準備しなければならないものが増える可能性はありますが、入金実績なしでも対応してもらえるのはいいところです。
信頼性がない状態でもファクタリングを実施できるようであれば、資金調達をスムーズに進められるようになります。
入金実績なしの状態では審査基準が厳しくなってしまう
入金実績を持っていない売掛先と利用する場合には、審査基準が厳しくなってしまいます。
理由として挙げられるのは、通帳のコピーなどを利用して入金実績について確認しているためで、本当に売掛先がお金を支払っているのか判断しているためです。
売掛先がお金を支払っていないものと判断される場合については、入金実績が認められないという部分で厳しい判断を受けてしまう可能性もあります。
審査基準が厳しくなってしまうような状況を作らないためにも、入金実績はできる限り得てから対応したほうがいい場合もあります。
ファクタリングで入金実績なしの状態から資金調達する方法
ファクタリングを利用して入金実績なしの状態で資金調達するためには、業者側を信頼させるための行動を取らなければなりません。
信頼させる行動がとれなかった場合は、審査を通過できずに資金調達できない場合が多くなってしまうため、まずは信頼性を第一に行動してください。
手数料についてはかなり高くなる可能性も踏まえつつ、安心してサービスを利用してもらえるようにする対策をしっかり立てておくのです。
特に次の行動についてはしっかり実施したほうが安心です。
1.売掛先に関連する情報を提供する
2.売掛先との実績を何らかの形で示す
3.書類をしっかり作成して信頼性を高める
4.3社間ファクタリングを検討する
売掛先に関連する情報を増やしておけば信頼性は高くなりますし、安心してサービスを利用してもらえるような状況を作りやすくなります。
過去の利用実績などを示せるようになっていればさらに有利となりますので、できれば実績があるという部分を示した方が無難です。
他にも書類などをしっかり作成しておき、安心してサービスを利用してもらえるような状況を作り出しておくのが重要です。
ここからは、入金実績なしのファクタリングを成功させる方法を詳しく説明します。
1.売掛先に関連する情報を提供する
売掛先に関連している情報を提供して、より信頼できる状況を作り上げるのが望ましい方法です。
ファクタリングというのは、利用している人の情報ではなく売掛先の情報を重視してサービスを利用するか決定しています。
売掛先の情報が不足しているというのは、本当に利用してもいいのかわからないため、業者から厳しい判断を下されてしまう可能性が高まっているのです。
少しでも信頼されるような状況を作るためには、売掛先の情報を多く提供しておくのが望ましい方法です。
・企業に関連する情報を提供する書類を準備する
・取引実績を示せるようにする
・企業の業績などがわかるような書類があると有利
企業に関連している書類を提供していくのが一番いい方法で、信頼性を高められる要因となっています。
取引実績を示せるようになっていけば、売掛先の情報と同時に利用しているという経験も提供できるためにかなり有利となっていきます。
また、業績などの書類があれば信頼性向上の可能性も高くなっていくため、信頼性の向上を狙いやすくなっているのです。
少しでも信頼されるために必要とされる書類を準備しておき、安心してサービスを利用できる状況を作っておきましょう。
2.売掛先との実績を何らかの形で示す
売掛先との実績をどうにかして示すようにしてください。
何も実績がない状況になってしまうと、入金実績なしという情報だけを見られてしまい厳しい判断を下されてしまう可能性があります。
信頼されるためには売掛先の情報を提供すると同時に、実績が存在し利用している経験がしっかり備わっているものと判断されるようにするのです。
実績がしっかりあるものと判断されるようになっていくと、売掛先の情報だけでも信頼できると判断されるようになり、ファクタリングを利用できる状況を作りやすくなります。
3.書類をしっかり作成して信頼性を高める
書類をしっかり作成し、少しでも審査を有利に進めておく方法を採用します。
本来であれば業者側が必要としている最低限の書類だけを提出しておけば問題ないのですが、信頼性の影響などもあり必要書類を増やす方法は重要です。
最低限の書類だけで信頼性が示せないような状況を作ってしまうのであれば、まずは書類を増やして対応していく方法が望ましいのです。
特に次の書類を準備しておけば信頼性は向上しやすくなります。
・取引実績を示せる書類
・契約書などの仕事をしている書類
・入金予定日などがわかるもの
入金実績なしという状況では通帳のコピーでは対応できないケースが多くなっているため、取引実績などがわかるものを提出していくのが一番いい方法です。
契約書などの書類で契約がわかるものを提出しておけば、信頼性が得られている点や安心して資金を提供できると思わせられる可能性もあります。
入金予定日がわかっているようであれば、次の予定日に入金させられるという情報を提供するなどして対応していくのがいい方法です。
書類を作成して信頼性を高められるようにしておけば、ファクタリングにかかる負担は軽減されるようになります。
4.3社間ファクタリングを検討する
最後の手段として採用されるのが、3社間ファクタリングを利用していく方法です。
一般的にサービスを利用する際に使っていくのは2社間となっていますが、2社間では売掛先の情報がわからないので審査に落とされるケースが多くなっています。
少しでも信頼性を高めるには、3社間によって相手企業の情報や同意をしっかり得られるようにしてからサービスを利用していくのがいい方法です。
特に3社間ファクタリングを利用していく方法は次のメリットを得られます。
・売掛先との関係性が悪くならない
・手数料を抑えられるようになる
・信頼できない状況でも信頼性を得られる
売掛先は2社間ファクタリングを嫌がっているケースもありますので、できることであれば3社間を利用して同意を得てからサービスを利用したほうが安心です。
また、3社間ファクタリングは手数料を抑えられるメリットを持っていることから、手数料を削減するという方針でも利用するメリットはあります。
信頼できない状況を改善できるという部分も含めて、3社間に変えていくのはいい方法でもあります。
どうしても信頼できない状況を作られるのが嫌であれば、まずは3社間という手法を検討していくと安心です。
ファクタリングは入金実績なしの状態では信頼性が皆無という点に気をつける
ファクタリングを利用していく場合、入金実績なしでは信頼性が皆無となっている点に気をつけなければなりません。
入金実績というのは、企業間で支払いが行われているものと判断されるため、信頼性が大きく得られているものと判断されています。
まだ入金実績が得られていないのは、企業間で信頼性が得られていないものと判断されてしまうため、場合によっては厳しい判断を受ける可能性が高まってしまいます。
入金実績がない状態の場合は、いち早く対応していくべき部分があるのです。
・入金実績を1回でも作って信頼性を得る
・相手企業にファクタリングについて相談しておく
・売掛先が本当に大丈夫なのか調べておく
より信頼できる状況を作るのであれば、入金実績なしではなく1回でも作っておいた方が安心して利用できる状況になります。
また、相手企業に事前通知しておき、ファクタリングについて知ってもらう方法も有効と言えます。
売掛先について信頼できるのか不安に思っている場合は、まず不安に思っている部分が解消されるのかしっかり見ておいてから、安心して利用できる点を確認しておきましょう。
安心できる情報がしっかり得られるようになっていれば、入金実績なしという状況から解消されてサービスを利用しやすい状況となっていきます。
ファクタリングの入金実績なしまとめ
ファクタリングは入金実績なしでも利用できますが、信頼性が得られていないと判断されるケースが多く厳しい状況になってしまいます。
信頼性を少しでも得たいと思っているのであれば、まずは入金実績を作っていくように心がけてください。
どうしても入金実績なしで対応していくためには、信頼性を得られるような書類作成などを行い、信頼性を高めるようにしてください。
どうしても書類では対応できない時は、ファクタリングを3社間に切り替えていくのが一番いい方法です。
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